Эти мошенники ищут жертв, чтобы использовать их банковские счета для перевода украденных средств.
Посредники, или так называемые дропперы, получают процент от суммы и становятся соучастниками преступления.
Дроппер — это третье лицо, которое вовлекают в мошенничество, связанное с использованием банковских счетов. Такие лица необходимы интернет-мошенникам, особенно в схемах «товар по предоплате». Обычно дропперов назначают номинальными руководителями фиктивного интернет-магазина, который активно рекламируется в интернете.
На первый взгляд, такой магазин выглядит легитимным: у него есть все необходимые документы, поддельный сайт и фальшивые отзывы покупателей. После получения заявок от клиентов мошенники требуют предоплату. Люди отправляют деньги, но товара не получают. Вскоре магазин закрывается, вернуть деньги невозможно, а настоящих преступников найти сложно. Номинальный руководитель, использованный в схеме, может даже не подозревать о своем вовлечении в мошенничество.
Еще одной распространенной схемой является размещение вакансий на сайтах по трудоустройству. Когда кандидат откликается, мошенники просят предоставить копию документа, удостоверяющего личность, якобы для проверки службы безопасности, а иногда и скан платежной карты — якобы для зачисления зарплаты. После получения этих данных злоумышленники используют их в корыстных целях и исчезают.
В АРРФР предупредили казахстанцев не отправлять свои документы и личные данные, реквизиты платежных карт, различные пин-коды и доступ к аккаунтам посторонним лицам.
Дропперами часто становятся люди, ищущие быстрый и легкий заработок, испытывающие финансовые трудности и соглашающиеся на любые предложения. Мошенники знают об этом и целенаправленно привлекают студентов, безработных и представителей маломобильных групп, включая пожилых граждан.
При этом дропперы, вовлеченные в мошеннические схемы, несут правовую ответственность в соответствии с законом.